如已建立开展“跨境理财通”业务的内控制度、操作规程、账户管理和风险控制措施，确保具备从事“跨境理财通”业务及其风险管理需要的专业人员、业务处理系统、会计核算系统和管理信息系统等按照现行法规要求，券商仅能销售公募基金，后续可考虑将收益凭证纳入销售范围，增强资产配置吸引力“跨境理财通”2.0版本于2024年2月26日起施行，此前已有多家银行机构参与其中另一方面，有望进一步促进离岸人民币业务增长和资本账户开放，推进人民币国际化的进程尤其是在金融支持实体经济高质量发展、便利粤港澳居民往来等方面出现很多创新做法
相较于1.0版本，2.0版本的重要变化之一即为将试点参与机构扩容至证券公司这将为其开展跨境理财通业务提供技术保障，并有助于提升客户体验随着“跨境理财通2.0”监管规则发布，参与金融机构扩容名单陆续明确近年来，银行的财富中收、券商的经纪业务面临压力富邦华一银行方面表示：“作为先行试点的银行来说，银行借助在境内外账户服务及跨境结算方面的成熟经验，可以积极与券商展开战略合作，为券商提供账户服务、境外换汇及跨境人民币结算等金融服务，积极展现协同优势
作为最早一批“跨境理财通”的试点机构，银行具备先入优势，已与两地的资管机构建立了紧密合作此前，人民银行广东省分行、广东证监局等监管六部门联合发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》，标志着“跨境理财通”迈入2.0阶段，并首次扩容至证券公司随着首批参与“跨境理财通”业务试点证券公司名单公布，也意味着首批证券公司参与试点平稳落地其中，北向通项下，港澳个人投资者持有境内投资产品市值余额为1.98亿元，包含理财产品1.22亿元、基金产品0.76亿元
2024年1月，“跨境理财通2.0”正式启动，推出包括提升个人投资者至人民币300万元；降低南向通的参与门坎，缴纳社保或个人所得税要求“满5年”降低为“满2年”等举措，吸引支持更多大湾区居民参与试点在粤澳互联互通的大背景下，粤澳经济、人员交流往来频繁7月以来，招商证券已在招商证券投教基地开展系列“跨境理财通”业务投教普及工作，公司方面告诉财联社记者，后续将继续在官方微信公众号、招商证券APP“跨境理财通”业务专区进行线上投教宣传广发证券表示，入选“跨境理财通”业务试点后，公司将重点做好以下三方面的工作，一是从集团层面自上而下推进业务布局，以境内外高效的业务联动，全力做好境内外客户的综合服务；二是以业内领先的财富管理服务，为投资者优中选优，充分满足投资者跨境投资多元化配置的需要；三是通过快速响应的线上投资运营体验，为客户提供更为敏捷的全流程跨境服务