香港与内地金融市场互联互通一直在增量扩容，除跨境理财通外，还有“沪深港通”“债券通”“互换通”等，进一步夯实香港作为“超级联系人”和“超级增值人”的重要角色14家证券公司投入“跨境理财通”试点业务后，“跨境理财通”产品种类将更为多样但随着资本市场投资端改革的持续推进和居民财富管理需求的多元发展，“跨境理财通”业务运行还有一定优化的空间为拥抱新业务发展的新机遇，境内中金财富证券与境外中金香港证券不断优化业务流程，以客户为中心进行“跨境理财通”全业务链条系统规划和设计，确保能够为客户提供无缝且卓越的数字化体验华泰证券表示，正积极筹备系统开发、制度建设、产品筛选等工作，将“跨境理财通”业务与公司持续深化跨境一体化联动战略深度融合，持续优化跨境综合性金融服务平台体系
今年1月份，《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》进一步优化，业务试点范围拓宽、参与试点的券商增加另据了解，“跨境理财通”于2021年9月推出，旨在让粤港澳大湾区的合资格居民可以通过各自的银行体系建立的闭环式资金管道，投资对方银行销售的理财产品昨日（11月1日），香港证监会公布14家持牌法团成为首批可向大湾区投资者提供跨境投资服务的券商，将与已获中证监确认的内地伙伴券商合作提供“跨境理财通”相关服务为支持“跨境理财通”业务，在技术能力方面，中金财富证券和中金香港证券围绕“跨境理财通”的开户、产品管理、南向通交易、北向通交易、资金转账、线上兑汇等关键业务场景，经过多轮境内外联动的全流程测试和在用户体验方面细致入微的打磨与优化，将为客户提供便捷、高效、安全的跨境理财通业务服务展望后市，招商证券表示，未来，“跨境理财通”可能会进一步丰富产品类型，按照现行的法规要求，证券公司仅能销售公募基金，后续希望将收益凭证纳入证券公司的销售范围，吸引更多参与“北向通”的投资者
产品类型覆盖股票型基金、混合型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单包括为投资者提供合资格的跨境理财通产品，满足不同风险偏好投资者的配置需求，并持续根据市场情况、产品表现等及时上架产品；通过投教基地、线上渠道开展系列投教普及工作；持续开展跨境理财通业务培训，提升专业服务能力等此外，扩容后的“跨境理财通”可连通证券公司境内外母子公司业务，提升中资金融机构在港子公司“联通内地”能力，推动证券公司加快国际业务发展，提升国际化水平和竞争力根据记者了解，2.0版本在投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围、投资者个人额度等方面进行了调整，包括新增内地投资者“近3年本人年均收入不低于40万元”要求、投资者个人额度从100万元提升至300万元、新增券商参与、扩大可投资产品范围等
2.内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行，并经发行人和内地代销银行评定为“一级”至“三级”风险等级的固定收益类、权益类公募理财产品（现金管理类理财产品除外）；”据业内人士介绍，此次券商宣告入场有望与银行形成优势互补，为投资者提供更加多样化的投资服务，补齐跨境理财通的业务版图此前8月，跨境理财通2.0扩容后的首批入围券商达10家，以注册于大湾区的券商为主，部分机构已完成系统测试，基本具备展业条件据了解，证券公司在基金代销上有相对优势，一定程度上满足不同投资者的投资需求，补齐跨境理财通的业务版图在开户完成后，客户将能浏览理财通产品全局，关注心仪的投资产品，及时查阅资产账户体系的变化